Stranded Assets: So verlieren Immobilien nicht an Wert

Mit einer energetischen Sanierung und einem Upgrade Ihres Hauses durch beispielsweise eine Photovoltaikanlage steigern Sie den Wert Ihrer Immobilie und tun gleichzeitig etwas Gutes fĂŒr die Klimabilanz. Jetzt Bestands-Screening durchführen.

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Stranded Assets: So verlieren Immobilien nicht an Wert

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    Die Immobilienbranche steht vor einer erheblichen Herausforderung: der Zunahme von Stranded Assets. Diese Entwicklung betrifft nicht nur einzelne Immobilien, sondern hat das Potenzial, ganze Portfolios zu beeintrĂ€chtigen. Doch was genau sind Stranded Assets und wie kann Enter in diesem Kontext unterstĂŒtzen? In diesem Artikel beleuchten wir das PhĂ€nomen der Stranded Assets im Immobiliensektor sowie ihre Risiken und Folgen. Außerdem zeigen wir auf, wie ImmobilieneigentĂŒmer und Investoren mit strategischen Maßnahmen und der Expertise von Enter diese Herausforderungen bewĂ€ltigen können.

    Das Thema kurz und kompakt

    Checkmark

    Stranded Assets (dt. „gestrandete Vermögenswerte“) bedrohen die WertstabilitĂ€t von Immobilien durch ihre mangelnde AnpassungsfĂ€higkeit an die steigenden Anforderungen an Energieeffizienz und Nachhaltigkeit.

    Checkmark

    Eine Umfrage von Immobilienmanager ergab, dass 65 % der teilnehmenden Immobilien-Asset-Manager eine hohe Gefahr sehen, dass Àltere GebÀude zu Stranded Assets werden.

    Checkmark

    Enter bietet maßgeschneiderte Lösungen an, um Immobilienbesitzer von WohngebĂ€uden beim Schutz und der Aufwertung ihrer Vermögenswerte zu unterstĂŒtzen, insbesondere durch ein Bestands-Screening und die Erstellung eines individuellen Sanierungsfahrplans (iSFP).

    Checkmark

    Durch die Nutzung von Förderprogrammen und einer gezielten Energieberatung können Immobilienbesitzer und Investoren den Übergang zu nachhaltigeren und effizienteren GebĂ€uden meistern, Risiken minimieren und den Wert ihrer Immobilien steigern.

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    Ölheizung von 2003

    Was sind Stranded Assets im Immobilienwesen?

    In einer Welt, in der der Klimawandel nicht nur eine ferne Bedrohung, sondern eine unmittelbare RealitĂ€t darstellt, stehen Immobilienbesitzer und Investoren vor einer beispiellosen Herausforderung. Die Rede ist von „Stranded Assets" – Immobilien, die aufgrund veralteter Energieeffizienzstandards oder nicht nachhaltiger Bauweisen rapide an Wert verlieren. 

    Genauer gesagt, bezieht sich der Begriff Stranded Assets auf Immobilien, wie HĂ€user, Wohnungen oder BĂŒros, deren Wert aufgrund von externen VerĂ€nderungen, wie Überalterung, regulativen Eingriffen, technologischem Fortschritt oder Verschiebungen im Markt, signifikant gemindert wird. 

    Rein statistisch gesehen ist jede zweite Immobilie ein Stranded Asset. Dies verdeutlicht, wie kritisch die Lage ist, besonders wenn man bedenkt, dass bis zu 69 % der deutschen BĂŒroimmobilien in den sieben grĂ¶ĂŸten StĂ€dten ebenfalls zu Stranded Assets werden könnten​​. Solche Statistiken unterstreichen die Dringlichkeit, mit der GebĂ€udeeigentĂŒmer und Investoren handeln mĂŒssen.

    Die wirtschaftliche Überalterung von Stranded Assets
    Entwicklung von Stranded Assets im Zeitverlauf unter BerĂŒcksichtigung der CO2-IntensitĂ€t. Durch schrittweise Maßnahmen CO2-Ausstoß senken, um Wertverlust zu verhindern.

    Klimaschutzplan 2050

    Im Klimaschutzplan 2050 der Bundesregierung wird dem GebĂ€udesektor eine entscheidende Rolle zugewiesen, da dort ein signifikanter Teil der Treibhausgasemissionen entsteht, vor allem durch Heizungen. Ziel ist es, den PrimĂ€renergiebedarf von GebĂ€uden bis 2050 um 80 % gegenĂŒber 2008 zu reduzieren, basierend auf der „Energieeffizienzstrategie GebĂ€ude“ (ESG) von 2015, die einen Weg zu einem fast klimaneutralen GebĂ€udebestand weist. Bis 2050 sollen die CO₂-Emissionen im GebĂ€udesektor erheblich gesenkt werden, unterstĂŒtzt durch Förderprogramme und die Fokussierung auf Energieeffizienz und erneuerbare Energien.

    Der Einsatz von Photovoltaik-Anlagen und WĂ€rmepumpen sowie die Vereinfachung der Genehmigungsverfahren fĂŒr Windenergie sind Beispiele fĂŒr Maßnahmen, die darauf abzielen, die Energieversorgung klimafreundlicher zu gestalten. 

    Immobilien, die den neuen Anforderungen an Energieeffizienz und CO₂-Emissionen nicht entsprechen, laufen Gefahr, zu Stranded Assets zu werden. Dies betont die Notwendigkeit, in nachhaltige und energetische Sanierungsmaßnahmen zu investieren.

    Bedeutung der Immobilen fĂŒr CO2-Emissionen weltweit

    Wie entstehen Stranded Assets?

    Stranded Assets entstehen, wenn Immobilien aufgrund gesellschaftlicher VerĂ€nderungen, wie technologischen Fortschritten und dem Innovationszyklus, an Wert verlieren. Im Kontext des Klimawandels fĂŒhrt die Unsicherheit ĂŒber zukĂŒnftige politische Entscheidungen zur EinschrĂ€nkung schĂ€dlicher Emissionen und erforderlicher GebĂ€udemodifikationen zu einer Verringerung der Nachfrage nach Immobilien mit schlechten Energieeffizienzklassen.

    Wesentlich sind Stranded Assets das Ergebnis unerwarteter und vorzeitiger Abschreibungen, Abwertungen, und der Umwandlung in Verbindlichkeiten, getrieben durch sich wandelnde wirtschaftliche und klimatische Bedingungen​​.

    ZusĂ€tzlich begĂŒnstigen GesetzesĂ€nderungen, der Wegfall von Subventionen und anderen finanziellen Anreizen, sowie eine sinkende Nachfrage nach spezifischen Immobilientypen, wie BĂŒrogebĂ€uden, die Bildung von Stranded Assets. Ein weiterer Faktor ist die unzureichende Überwachung und das Management von Umwelt- und Sozialrisiken, was langfristig zu gestrandeten Vermögenswerten fĂŒhren kann, wenn diese Risiken nicht adĂ€quat berĂŒcksichtigt werden​​.

    Folgen von Stranded Assets

    Die Konsequenzen von Stranded Assets reichen weit ĂŒber den direkten Wertverlust von Immobilien hinaus und bergen ernsthafte Risiken fĂŒr die gesamte Immobilienbranche. Wertpapierbasierte Immobilienprojekte können plötzlich an Wert verlieren oder als Verbindlichkeiten angesehen werden, was die AnpassungsfĂ€higkeit von Immobilienbesitzern an technologische und strukturelle VerĂ€nderungen sowie Markttrends erschwert. In schlimmen FĂ€llen kann dies sogar zur Insolvenz fĂŒhren, was Immobiliengesellschaften dazu zwingt, finanziell robuster zu sein und flexibler auf mögliche Anpassungs- oder Umstrukturierungsbedarfe durch technologische Innovationen zu reagieren​​.

    Folgen von Stranded Assets

    Wie kann ich mich vor Stranded Assets schĂŒtzen?

    Um sich vor Stranded Assets zu schĂŒtzen, ist es entscheidend, die Immobilie zukunftsfĂ€hig zu gestalten, indem man sich auf Smart Building-Technologien, Energieeffizienz, IoT-GerĂ€te und die Einhaltung der EU-Taxonomie konzentriert. Diese Maßnahmen ermöglichen es, das GebĂ€ude an aktuelle und zukĂŒnftige Anforderungen anzupassen, Risiken zu minimieren und den Immobilienwert zu steigern.

    Schritt fĂŒr Schritt zum zukunftsfĂ€higen Smart Building

    1. Energieeffizienz maximieren

    Die Maximierung der Energieeffizienz in GebĂ€uden ist ein entscheidender Schritt, um die Umweltauswirkungen zu verringern und Nachhaltigkeitsziele zu erreichen. Dies kann durch den Einsatz intelligenter GebĂ€udetechnologien, energetische Sanierungsmaßnahmen und umfassende Analysen realisiert werden, die den Energieverbrauch signifikant reduzieren. Intelligente GebĂ€ude können beispielsweise Temperatur, Luftfeuchtigkeit und Luftstrom effizienter regulieren, was zu erheblichen Kosten- und Energieeinsparungen fĂŒhrt. 

    2. Erneuerbare Energien nutzen

    Durch die Förderung der Erzeugung und des Eigenverbrauchs erneuerbarer Energien vor Ort, wie z. B. durch Photovoltaikanlagen, Windturbinen, Kleinstwasserkraftwerke und Biomasseanlagen, können GebĂ€ude ihren eigenen Ökostrom erzeugen und so energieautark werden. Auch die Warmwasser- und Heizungsversorgung kann ĂŒber erneuerbare Energien abgedeckt werden, wie z. B. mit WĂ€rmepumpen und Solarthermie-Anlagen. DarĂŒber hinaus ermöglichen intelligente GebĂ€udetechnologien die Integration erneuerbarer Energiequellen in das Stromnetz und den Austausch von Strom zwischen GebĂ€uden​​.

    3. EnergiespeicherfÀhigkeit aktivieren

    Die EnergiespeicherfĂ€higkeit von GebĂ€uden, insbesondere die von WĂ€rme, ist eine wesentliche Voraussetzung fĂŒr die Erreichung neuer Effizienzniveaus. Die Möglichkeit, ĂŒberschĂŒssige Energie aus erneuerbaren Quellen wie Solar- oder Windenergie zu speichern und bei Bedarf zu nutzen, trĂ€gt zur Stabilisierung des Stromnetzes bei, verringert die AbhĂ€ngigkeit von fossilen Brennstoffen​​ und reduziert CO2-Emissionen. Hier sind einige Methoden, wie Energie in GebĂ€uden gespeichert werden kann:

    • Pufferspeicher: Pufferspeicher sind KurzzeitwĂ€rmespeicher, die Warmwasser etwa einen Tag speichern können. Sie sind besonders nĂŒtzlich in Verbindung mit Solarthermie-Anlagen oder WĂ€rmepumpen und können mit einer großen Thermoskanne verglichen werden. 
    • Schichtenspeicher: Schichtenspeicher nutzen die physikalischen Eigenschaften von Wasser, das bei unterschiedlichen Temperaturen eine andere Dichte aufweist. Warmes Wasser befindet sich in der oberen Schicht des Speichers, wĂ€hrend kaltes Wasser unten bleibt. ‍
    • Kombi- oder Hygienespeicher: Diese Speicher haben zwei getrennte WasserkreislĂ€ufe fĂŒr Trink- und Heizungswasser. Sie bieten eine effiziente Lösung, um sowohl Warmwasserbedarf als auch Heizungsbedarf aus einem System zu decken.
    Schritt fĂŒr Schritt zum zukunftsfĂ€higen Smart Building

    4. Dekarbonisierung von Immobilien

    Die Dekarbonisierung von Immobilien ist ein wichtiger Schritt, um den CO₂-Ausstoß zu verringern und somit das Risiko von Stranded Assets zu minimieren. Es gibt verschiedene Maßnahmen, die EigentĂŒmer ergreifen können, um ihre Immobilien zukunftsfĂ€hig zu machen und den CO₂-Absenkungspfad einzuhalten. Enter kann in diesem Prozess unterstĂŒtzend wirken, indem es Unternehmen, Beratung und Lösungen fĂŒr die folgenden konkreten Maßnahmen anbietet:

    • Energetische Sanierung: Zu den ersten Schritten gehört oft die DĂ€mmung des Daches oder der Austausch alter Gasthermen durch effizientere Zentralheizungssysteme. Diese Maßnahmen haben unmittelbar große Einspareffekte und helfen, den Energieverbrauch und damit auch den CO₂-Ausstoß signifikant zu reduzieren.
    • Installation von WĂ€rmepumpen: Nach grundlegenden Sanierungsmaßnahmen, wie der FassadendĂ€mmung, kann der Einbau von WĂ€rmepumpen in Betracht gezogen werden, um die Immobilien auf klimaneutralen Betrieb umzustellen. WĂ€rmepumpen nutzen UmweltwĂ€rme aus der Luft, dem Wasser oder dem Erdreich und sind eine effiziente Art zu heizen und zu kĂŒhlen.
    • Erzeugung regenerativer Energie: Durch die Installation von Photovoltaikanlagen auf oder an Immobilien können EigentĂŒmer ihren eigenen Ökostrom produzieren. Dies trĂ€gt nicht nur dazu bei, GebĂ€ude CO₂-reduziert oder gar CO₂-neutral mit Energie zu versorgen, sondern kann auch kostengĂŒnstiger sein als der Bezug von Energie von einem externen Versorger.
    • Anschluss an FernwĂ€rmenetze: Wenn verfĂŒgbar, kann der Anschluss an ein FernwĂ€rmenetz, das perspektivisch CO₂-neutral betrieben wird, eine effektive Lösung sein. Dies eliminiert das Risiko von Stranded Assets aufgrund zu hoher CO₂-Emissionen, ohne dass der EigentĂŒmer selbst aktiv werden muss.
    • Inklusivmieten und energetische Sanierungen finanzieren: FĂŒr EigentĂŒmer grĂ¶ĂŸerer WohnungsbestĂ€nde kann die Umstellung auf Inklusivmieten helfen, die Kosten fĂŒr energetische Sanierungen zu finanzieren. Dabei werden die Sanierungskosten auf die Kaltmiete aufgeschlagen, wĂ€hrend die Nebenkosten aufgrund des reduzierten Energiebedarfs sinken.

    5. Energieverbrauch mit intelligenten ZĂ€hlern und Steuerungen kontrollieren

    Die Kontrolle des Energieverbrauchs mit intelligenten ZĂ€hlern und Steuerungen ist ein effektiver Weg, um die Energieeffizienz in GebĂ€uden zu maximieren und trĂ€gt wesentlich zur Vermeidung von Stranded Assets bei. Diese Technologien ermöglichen es, den Energieverbrauch prĂ€zise zu ĂŒberwachen und zu steuern, was zu einer signifikanten Reduzierung des Energieverbrauchs und damit verbundenen Kosten fĂŒhren kann. Dies kann beispielsweise durch das Festlegen individueller TemperaturprĂ€ferenzen, das Ausschalten von Licht, wenn es nicht benötigt wird, und die Anpassung der Nutzung von elektronischen GerĂ€ten erfolgen.

    6. Dynamische Preissignale nutzen

    Die Nutzung dynamischer Preissignale stellt eine fortschrittliche Methode dar, um eine effizientere Energienutzung in GebĂ€uden zu fördern und somit zur Dekarbonisierung von Immobilien beizutragen. Dieses Energiepreissystem passt die Energiekosten dynamisch an Angebot und Nachfrage an, was eine direkte Anpassung des Energieverbrauchs an die aktuellen Marktkonditionen ermöglicht. Durch die EinfĂŒhrung von Echtzeitpreisen erhalten Verbraucher die Möglichkeit, ihre Energiekosten aktiv zu beeinflussen, indem sie den Energieverbrauch in Zeiten hoher Energiepreise reduzieren und auf Zeiten niedriger Preise ausweichen.

    Experten-Tipp: Nur wer weiß, wann ein Asset stranden könnte, kann etwas dagegen tun

    Um das Risiko von Stranded Assets effektiv zu minimieren, ist es essentiell, frĂŒhzeitig zu erkennen, wann und warum ein Immobilienvermögen zu einem solchen werden könnte.

    1. FrĂŒhwarnsysteme und Bewertungsinstrumente: Enter kann durch die Bereitstellung von Tools und Analysen unterstĂŒtzen, die eine EinschĂ€tzung der aktuellen und zukĂŒnftigen Risiken ermöglichen. Solche Instrumente können beispielsweise aufzeigen, wie sich der CO₂-Ausstoß einer Immobilie auf deren Marktwert auswirken kann und wann Investitionen in Energieeffizienz oder erneuerbare Energien notwendig werden, um den Anforderungen der KlimaneutralitĂ€t gerecht zu werden.
    2. Professionelles Bestands-Screening mit Sanierungsfahrplan: Durch eine umfassende Energieberatung mit individuellem Sanierungsfahrplans (iSFP) kann Enter ImmobilieneigentĂŒmer dabei unterstĂŒtzen, einen klaren Überblick ĂŒber den energetischen Ist-Zustand ihrer Immobilien zu erhalten und Maßnahmen zu identifizieren, die zur Reduzierung der CO₂-Emissionen beitragen. Der iSFP berĂŒcksichtigt dabei alle relevanten Aspekte des GebĂ€udes und bewertet diese energetisch, um eine sinnvolle Reihenfolge der Sanierungsmaßnahmen sicherzustellen. Diese Beratung umfasst oft die Bewertung der WĂ€rmedĂ€mmung, der Heiz- und KĂŒhlsysteme sowie der Möglichkeiten zur Integration erneuerbarer Energiequellen und intelligenter GebĂ€udetechnologie. Mit dem iSFP erhalten EigentĂŒmer zusĂ€tzliche 5 % Förderung fĂŒr viele Sanierungsmaßnahmen, was bis zu 3.000 € pro Maßnahme betragen kann.
    3. Fördermittelberatung: Enter kann auch bei der Beantragung von Fördermitteln behilflich sein, die fĂŒr energetische Sanierungsmaßnahmen zur VerfĂŒgung stehen. Durch die Nutzung solcher Förderprogramme können EigentĂŒmer die finanziellen HĂŒrden der notwendigen Investitionen ĂŒberwinden und somit die Wahrscheinlichkeit verringern, dass ihre Immobilien zu Stranded Assets werden. Enter ĂŒbernimmt den bĂŒrokratischen Aufwand der Antragstellung und sichert ihnen die maximale Förderhöhe.

    Indem GeschĂ€ftskunden proaktiv handeln und die UnterstĂŒtzung von Enter in Anspruch nehmen, können sie nicht nur das Risiko von Stranded Assets minimieren, sondern auch den Wert ihrer Immobilien langfristig steigern und einen Beitrag zum Klimaschutz leisten.

    Stranded Asset: Mietskaserne

    Energetische Sanierungen von WohnungsbestÀnden und Gewerbeimmobilien finanzieren dank Förderprogrammen

    Die Finanzierung energetischer Sanierungen von Immobilien kann durch verschiedene Förderprogramme erheblich erleichtert werden. Zu den Finanzierungsmöglichkeiten zĂ€hlen Modernisierungs- oder Sanierungskredite sowie staatliche ZuschĂŒsse im Rahmen der Bundesförderung fĂŒr effiziente GebĂ€ude (BEG). Das Bundesamt fĂŒr Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle (BAFA) und die Kreditanstalt fĂŒr Wiederaufbau (KfW) bieten Förderungen fĂŒr unterschiedliche Maßnahmen an. 

    FĂŒr den Heizungstausch betrĂ€gt die maximale Zuschussförderung fĂŒr selbstnutzende EigentĂŒmer bis zu 70 % und fĂŒr Vermieter bis zu 35 %​​. FĂŒr Energieeffizienz-Maßnahmen wie die FassadendĂ€mmung sind es bis zu 20 %. Weitere Infos finden Sie in unserer Übersicht der Förderrichtlinien 2024.

    Checkmark

    iSFP-Bonus: Enter unterstĂŒtzt Asset Manager und Bestandshalter nicht nur bei der Antragsstellung von Förderungen, um sicherzustellen, dass die maximale Fördersumme fĂŒr die ausgewĂ€hlten Baumaßnahmen ausgezahlt wird, sondern sichert auch einen zusĂ€tzlichen iSFP-Bonus von 5 % fĂŒr alle Einzelmaßnahmen zur Sanierung der GebĂ€udehĂŒlle. 

    Fazit: Machen Sie Ihr Eigentum „Future-Proof” mit Enter!

    Mit Enter können Immobilienverwalter ihren GebĂ€udebestand zukunftssicher machen, indem sie ein Bestands-Screening durchfĂŒhren und bis zu 35 % Förderung fĂŒr den Heizungstausch sowie bis zu 20 % Förderung fĂŒr die GebĂ€udehĂŒlle erhalten. Enter bietet eine digitale und Vor-Ort-Bestandsaufnahme sowie eine umfassende Energieberatung, um einen Fahrplan fĂŒr energetisch sinnvolle Sanierungsmaßnahmen zu erstellen. Dies unterstĂŒtzt bei der Absicherung gegen steigende Energiepreise, staatliche Regulierungen und hilft, Stranded Assets zu verhindern. Um „netto null Emissionen" zu erreichen, unterstĂŒtzt Enter Unternehmen dabei, durch energetische Sanierungen und den Einsatz erneuerbarer Energien ihren CO₂-Fußabdruck signifikant zu reduzieren und so einen wichtigen Beitrag zum Klimaschutz zu leisten.

    *Für welche Förderung Ihr Unternehmen oder Eigentum qualifiziert ist, ermitteln wir im Zuge der unverbindlichen und kostenlosen Angebotserstellung.

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    FAQ

    Was sind Stranded Investments? 

    Stranded Investments sind Investitionen, die aufgrund von VerÀnderungen in Technologie, Gesetzgebung oder Marktbedingungen an Wert verlieren oder unbrauchbar werden.

    Was sind Stranded Assets? 

    Stranded Assets sind Vermögenswerte, deren Einsatzzeitraum vorzeitig endet oder deren Wert stark fĂ€llt, oft durch Umweltregulierungen, technologischen Fortschritt oder Änderungen in der Nachfrage.

    Welche direkten Auswirkungen haben Stranded Assets? 

    Direkte Auswirkungen von Stranded Assets umfassen finanzielle Verluste fĂŒr Investoren und EigentĂŒmer, Wertminderung von Immobilien und potenzielle Insolvenzrisiken fĂŒr Unternehmen.

    Was bedeutet CRREM? 

    CRREM steht fĂŒr „Carbon Risk Real Estate Monitor" und ist ein Tool zur Bewertung der finanziellen Risiken, die mit der schlechten Energieeffizienz von ImmobilienbestĂ€nden verbunden sind, insbesondere im Hinblick auf die CO₂-Emissionen und Klimaziele.

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